钱旺集团

2016年8月，既有“钱宝网涉嫌诈骗，张小雷向南京警方自首”的传言[19]。而经过公众、媒体的多年质疑、南京官方半公开的“封杀”后。最终于2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷向南京市公安机关投案自首[20]。27日上午，南京市公安局通过新浪微博的官方帐号“平安南京”发布张小雷自首的消息。此则消息最初被部分钱宝网投资人质疑真实性，怀疑是“平安南京”被盗号所发[4]。

张小雷自首后，由南京市公安局江北新区分局（以下简称江北分局）立案侦查[3]。随后，张小雷因涉嫌非法集资罪以及其他人士被江北新区分局采取刑事强制措施[21]。[19]。江苏警方称追回的钱款将按比例退还[22]。

此前，钱旺集团在2013年投资成立南京钱宝足球俱乐部（后更名为成都钱宝足球俱乐部）。而2014年起，钱宝网与皇家社会合作，成为其赞助商[23]。张小雷自首后，皇家社会称将与钱宝网解约[24]，成都钱宝足球俱乐部称正进一步了解情况[25]。

2018年1月22日，约两千名钱宝网投资人从邻近江苏最高权力机关——中共江苏省委驻地（北京西路70号）、江苏省政府驻地（北京西路68号）的南京艺术学院（北京西路74号）出发，向南京市人民政府驻地游行。投资人要示南京政府确保钱宝网正常运营，并与南京警方发生冲突。有投资人认为“当初‘钱宝网’能吸引大批投资人与政府造势有关，当局理应负起责任。”“我们是响应政府的号召，有多位高官给我们‘钱宝网’站台，还有一些媒体的渲染，我们才会倾家荡产地投入到‘钱宝网’里面的，因为我们相信政府，相信中央电视台，相信官媒，相信党，相信国家。我们投入了以后，你现在又说我们是非法的。所以我们现在必须要有一个说法。[26]”

《纽约时报》中文网的报道指，南京警方通报，警方已采取行动，拘留了游行抗议的组织者，并警告其他人士。“政府审查人员似乎已经在社交媒体上删除了关于钱宝网的一些讨论，也删除了一些相关的新闻报道”。同时，“在一个政府严格管理一切的国家，许多投资者认为，如果出现问题，政府将采取措施，确保投资者不赔钱。”该报道中，东方资本研究公司(Orient Capital Research)创始人安德鲁∙科利尔(Andrew Collier)说，“中国和美国在消费者金融业最大的区别是，中国人有一种不直接言明的信念，即如果哪个产品或公司出现违约，政府的人就会介入”[18]。

1月30日[27]，南京市公安局官网开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”（钱宝网案件受理登记系统）。2月2日，南京市公安局通过“平安南京”，发布钱宝案详情。此前一日，经南京市浦口区人民检察院批准，江北新区分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对张小雷、周某富、康某斌、于某建、端某飞等12人依法逮捕[3]。

7月27日，南京市公安局江北新区分局依法对“钱宝系”企业实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉[28]。

2019年4月1日，江苏省南京市中级人民法院对被告人张小雷集资诈骗一案依法公开开庭审理。南京市人民检察院派员出庭支持公诉，被告人张小雷及其辩护人到庭参加诉讼[29]。6月21日，南京中院一审宣判，以集资诈骗罪判处张小雷有期徒刑15年，并处没收个人财产1亿元。张小雷当庭认罪，表示服从法院判决，不上诉[30]。12月3日，南京市浦口区人民法院对钱宝网案被告人姜大海、端小飞等十二名被告人非法吸收公众存款罪案宣告一审判决，以非法吸收公众存款罪判处十二名被告人6年至2年6个月不等的有期徒刑，并处人民币50万元至20万元不等的罚金[31]。

钱宝网案重要犯罪嫌疑人熊某曾伙同张小雷等人通过钱宝网平台实施非法吸收存款犯罪，其在该网站从事技术支持工作。熊某于2017年6月潜逃境外，并花费25万欧元取得希腊居住权。2018年3月，南京市浦口区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款犯罪对熊某批准逮捕，同年6月，国际刑警组织对熊某发布红色通报，后希腊警方依据红色通报将熊某抓获，中国警方随即通过外交渠道向希司法部门提出引渡请求。2020年5月，希腊同意引渡熊某，6月28日，公安部猎狐工作组将熊某押解回国。熊某称，他在工作中发现苗头不对，公司“挣的钱，没有办法偿还用户的收益。”所以在张小雷投案前，熊某选择离开。而“他做数据分析的工作地点在上海，像他一样专门做数据分析的就有二三十人，熊某的工资高达每月五万元以上。”[32]